--- title: "Amenzi de până la 350.000 de lei și până la cinci ani de închisoare pentru fraudele cu carduri și plăți electronice" url: https://moldova1.md/p/89456/amenzi-de-pana-la-350-000-de-lei-si-pana-la-cinci-ani-de-inchisoare-pentru-fraudele-cu-carduri-si-plati-electronice published: 2026-11-05T11:00:00Z language: ro author: "Bogdan Nigai" section: "Justiție" source: moldova1.md --- # Amenzi de până la 350.000 de lei și până la cinci ani de închisoare pentru fraudele cu carduri și plăți electronice > Fabricarea și utilizarea frauduloasă a cardurilor bancare, furtul instrumentelor de plată fără numerar și producerea dispozitivelor folosite pentru comiterea fraudelor vor fi sancționate mai aspru. Guvernul propune modificarea Codului penal și a Codului de procedură penală pentru a combate inclusiv fraudele comise prin intermediul aplicațiilor și al altor instrumente digitale de plată. Proiectul a fost votat de Parlament în ședința din 5 noiembrie, în prima lectură. ![](https://storage.moldova1.md/images/809ab132-628e-4cb7-8776-a7df8c58f735.jpg) Fabricarea și utilizarea frauduloasă a cardurilor bancare, furtul instrumentelor de plată fără numerar și producerea dispozitivelor folosite pentru comiterea fraudelor vor fi sancționate mai aspru. Guvernul propune modificarea Codului penal și a Codului de procedură penală pentru a combate inclusiv fraudele comise prin intermediul aplicațiilor și al altor instrumente digitale de plată. Proiectul a fost votat de Parlament în ședința din 5 noiembrie, în prima lectură. Dezvoltarea rapidă a plăților electronice a adus și noi metode de fraudare, pe care legislația actuală nu le reglementează suficient de clar. Proiectul urmărește să elimine aceste lacune și să alinieze legislația Republicii Moldova la standardele Uniunii Europene, a explicat secretarul de stat al Ministerului Justiției, Mihai Gheorghieș, care a prezentat inițiativa în plenul Parlamentului. *„Proiectul transpune parțial Directiva Uniunii Europene 2019/713 și pornește de la o realitate simplă, odată cu dezvoltarea plăților electronice s-au diversificat și modalitățile prin care acestea pot fi fraudate. Legislația noastră sancționează deja o parte din aceste fapte, totuși anumite conduite specifice mediului digital nu sunt reglementate suficient de expres sau complet”,* a declarat Mihai Gheorghieș. **Pedepse de până la cinci ani de închisoare pentru falsificarea instrumentelor de plată** Fabricarea sau generarea ilegală a instrumentelor de plată fără numerar, în scopul punerii lor în circulație, precum și utilizarea frauduloasă a acestora vor fi sancționate expres, potrivit modificărilor propuse la Codul penal. Prevederile vizează atât instrumentele materiale, precum cardurile bancare, cât și instrumentele nemateriale, inclusiv cele utilizate în mediul digital. Pentru aceste infracțiuni sunt prevăzute amenzi de la 47.500 la 62.500 de lei, muncă neremunerată în folosul comunității de la 180 la 240 de ore sau închisoare de până la cinci ani. Persoanele juridice ar putea fi sancționate cu amenzi cuprinse între 200.000 și 250.000 de lei, cu interdicția de a desfășura anumite activități. Răspunderea penală ar urma să fie extinsă și asupra persoanelor care dobândesc, dețin, cumpără, vând sau distribuie instrumente de plată obținute prin infracțiuni, atunci când acțiunile sunt comise în scopul utilizării frauduloase. Pentru asemenea fapte, proiectul stabilește amenzi de la 65.000 la 120.000 de lei sau închisoare de la doi la patru ani. **Furtul unui card bancar, sancționat chiar dacă banii nu au fost retrași** Sustragerea unui card bancar sau a unui alt instrument material de plată fără numerar va constitui o infracțiune distinctă, indiferent dacă persoana care l-a furat a reușit sau nu să retragă ori să transfere bani. Modificarea urmărește să sancționeze însușirea ilegală a instrumentului de plată, fără a condiționa răspunderea penală de producerea unui prejudiciu financiar. Pentru această faptă, proiectul prevede amenzi cuprinse între 57.500 și 67.500 de lei, muncă neremunerată în folosul comunității de la 120 la 180 de ore sau închisoare de la un an la trei. *„Reglementăm expres sustragerea unui instrument material de plată fără numerar. Exemplul cel mai simplu este cardul bancar, care prin sine el nu are o valoare, însă informația care poate fi sustrasă reprezintă valoarea propriu-zisă”,* a explicat secretarul de stat al Ministerului Justiției. **Sancțiuni și pentru dispozitivele folosite la pregătirea fraudelor** Producerea, procurarea sau punerea la dispoziția altor persoane a dispozitivelor și datelor informatice concepute ori adaptate pentru comiterea fraudelor cu instrumente de plată vor fi sancționate printr-un articol nou introdus în Codul penal. Sunt vizate inclusiv fabricarea, vânzarea, importul, exportul, transportul și distribuirea unor asemenea instrumente, atunci când acestea sunt destinate săvârșirii infracțiunilor prevăzute de lege. Pentru aceste acțiuni sunt propuse amenzi de la 42.500 la 67.500 de lei sau închisoare de la doi la cinci ani. În cazul persoanelor juridice, sancțiunile ar putea ajunge la 350.000 de lei, fiind prevăzută și privarea de dreptul de a exercita o anumită activitate. *„Cadrul penal trebuie să permită intervenția nu doar atunci când frauda a fost deja realizată, ci și asupra infrastructurii care nemijlocit este destinată comiterii acestor fapte”,* a declarat Mihai Gheorghieș. **Anchetatorii vor putea monitoriza tranzacțiile financiare** La investigarea fraudelor cu instrumente de plată fără numerar, organele de urmărire penală vor putea recurge la monitorizarea sau controlul tranzacțiilor financiare, în condițiile stabilite de Codul de procedură penală. *„Această intervenție este necesară deoarece vorbim despre un specific al infracțiunilor care este în lumea digitală și, în sensul respectiv, măsurile speciale de investigație clasice nu sunt aplicabile”,* a explicat Mihai Gheorghieș în plen. Modificările propuse fac parte din procesul de armonizare a legislației Republicii Moldova cu normele Uniunii Europene și contribuie la îndeplinirea angajamentelor asumate în cadrul negocierilor de aderare. Noile reglementări ar urma să intre în vigoare la trei luni de la publicarea legii în Monitorul Oficial, după votarea proiectului de către Parlament în lectură finală. **CITIȚI ȘI:** - [Poliția, alertată de escrocherii de peste 1.8 milioane de lei într-o singură zi](https://radiomoldova.md/p/88901/politia-alertata-de-escrocherii-de-peste-1-8-milioane-de-lei-intr-o-singura-zi) - [Atacul cibernetic: Precizările BNM privind securitatea conturilor bancare](https://radiomoldova.md/p/88699/atacul-cibernetic-precizarile-bnm-privind-securitatea-conturilor-bancare) - [Moldovenii primesc tot mai mulți bani de peste hotare. Cum ajută banii din străinătate familiile și ce provocări creează economiei](https://radiomoldova.md/p/88660) - [Economii în bănci versus banii de acasă: Moldovenii țin câte 100 de miliarde de lei în instituțiile financiare și „la borcan”](https://radiomoldova.md/p/87421/economii-in-banci-versus-banii-de-acasa-moldovenii-tin-cate-100-de-miliarde-de-lei-in-institutiile-financiare-si-la-borcan-)