O nouă schemă de escrocherie: Proprietarii sunt convinși să-și vândă apartamentele și să pună banii „într-un cont sigur”
Escrocii recurg la o nouă schemă de înșelăciune, care vizează proprietarii de locuințe. Aceștia sunt contactați telefonic de persoane care se dau drept angajați ai poliției, Serviciului de Informații și Securitate (SIS) sau ai altor instituții ale statului și sunt avertizați că proprietățile lor ar fi în pericol.
Sub pretextul protejării bunurilor, victimele sunt convinse să-și vândă de urgență apartamentele, iar ulterior să predea banii obținuți unui curier sau să-i transfere într-un presupus „cont sigur”.
Fenomenul ia amploare, iar consecințele acestor escrocherii nu se răsfrâng doar asupra proprietarilor manipulați, care riscă să rămână atât fără locuințe, cât și fără bani. Sunt afectați și cumpărătorii care achită contravaloarea apartamentelor, însă care ulterior nu pot intra în posesia acestora.
Reprezentanții sectorului imobiliar avertizează că astfel de cazuri au fost deja semnalate în Republica Moldova.
„Eu cunosc deja peste 20 de cazuri în care sunt implicate agenții. Dar sunt multe cazuri care au loc în afara agențiilor, adică direct între cumpărători și proprietari”, a declarat Andrian Toderașcu, agent imobiliar și membru al Uniunii Agențiilor Imobiliare, pentru Teleradio-Moldova.
Potrivit acestuia, dacă anterior escrocii recurgeau în special la scheme de fraudare a cardurilor bancare, acum folosesc și tranzacțiile imobiliare pentru a obține sume importante de bani.
Agentul a participat la două tranzacții de acest fel
Proprietarii sunt intimidați cu informații despre presupuse credite contractate în numele lor sau tentative de înstrăinare a bunurilor. Ulterior, sunt convinși că trebuie să-și vândă urgent locuințele pentru a-și proteja proprietățile și economiile.
„Dacă înainte făceau apeluri și scheme cu cardurile, acum îi sperie pe oameni, spunându-le că bunurile lor sunt în pericol. Apoi îi conving să-și vândă urgent locuințele și să transmită banii unui curier sau într-un presupus cont sigur. Și asemenea cazuri sunt deja foarte multe”, a precizat agentul imobiliar.
Andrian Toderașcu susține că printre persoanele vizate se numără, în special, cele care locuiesc singure și vorbesc limba rusă. Potrivit acestuia, escrocii ar identifica persoane vulnerabile și ar construi scenarii suficient de credibile pentru a le determina să acționeze sub presiune, fără să verifice informațiile primite.
Agentul imobiliar afirmă că s-a confruntat personal cu asemenea situații în activitatea sa. Acesta a relatat despre două cazuri din sectorul Râșcani al capitalei, în care două femei și-au vândut locuințele prin intermediul său. La momentul încheierii tranzacțiilor, nimic nu părea suspect. Problemele au apărut ulterior, când apartamentele urmau să fie eliberate și predate noilor proprietari.
„Sunt două cazuri la Râșcani: două doamne au vândut prin intermediul meu aceste două bunuri și nu părea nimic suspect. Problemele au apărut în momentul în care trebuiau eliberate apartamentele. Oameni cu studii juridice... Adică, nu pot ști ce face o persoană după tranzacție. În momentul tranzacției, îți explică cu totul alte motive sau sunt manipulate în așa fel”, a explicat Andrian Toderașcu.
Proprietarii - fără bani, cumpărătorii - fără locuințe
Este dificil pentru un profesionist din domeniul imobiliar să identifice de la bun început dacă proprietarul acționează la indicațiile unor persoane din exterior, mai ales atunci când acesta invocă motive aparent obișnuite pentru vânzare.
Un alt aspect se referă la situația cumpărătorilor. Deși aceștia achită locuințele și încheie tranzacțiile, se pot pomeni ulterior în imposibilitatea de a intra în apartamentele cumpărate. Astfel, pe lângă proprietarii manipulați de escroci, există și persoane care riscă să piardă timp și bani pentru a-și putea exercita drepturile asupra locuințelor pentru care au plătit.
„Și ne pare sincer foarte rău pentru persoanele care au pierdut banii, dar consecințele îi afectează și pe cumpărătorii care au achitat locuința și nu se pot muta în ea. Apar suspiciuni și în privința agențiilor imobiliare și a notarilor. Consider că fiecare dintre aceste acțiuni trebuie analizată separat, pe baza faptelor și a probelor concrete”, a punctat membrul Uniunii Agențiilor Imobiliare.
Unul dintre cele mai evidente semnale ale unei tentative de escrocherie este apelul telefonic prin care o persoană necunoscută îi spune proprietarului că locuința sa este în pericol și îl îndeamnă să o vândă cât mai repede.
Presiunea de a lua o decizie imediată, solicitarea de a păstra secretul și indicațiile privind transmiterea banilor unui curier sau transferarea acestora într-un „cont sigur” sunt alte semne care ar trebui să ridice suspiciuni.
În astfel de situații, se recomandă ca persoanele contactate să întrerupă discuția și să verifice independent informațiile, apelând instituția invocată la numărul oficial de telefon. Dacă există suspiciuni de fraudă sau dacă aceasta este în desfășurare, cetățenii trebuie să sesizeze poliția.
Nu vindeți apartamentele sub presiune
La rândul său, Uniunea Agențiilor Imobiliare le recomandă proprietarilor să nu își vândă locuințele, să nu contracteze credite și să nu transmită bani la indicațiile unor persoane care îi contactează telefonic.
Cetățenii sunt îndemnați să discute cu o persoană de încredere și să nu ia decizii sub presiune. De asemenea, dacă apelantul recomandă un anumit agent imobiliar sau notar, identitatea persoanei recomandate și presupusa legătură a acesteia cu instituția invocată trebuie verificate separat.
De asemenea, agentul imobiliar le recomandă colegilor din domeniu să documenteze cu atenție toate etapele unei tranzacții, să păstreze corespondența cu clienții, înțelegerile privind prețul și comisionul, confirmările de plată și documentele de predare a locuinței.
Totodată, aceștia ar trebui să noteze cine a contactat agenția și de unde a obținut datele de contact ale proprietarului.
O atenție deosebită trebuie acordată tranzacțiilor urgente și situațiilor în care proprietarul pare speriat sau oferă explicații neobișnuite privind motivul vânzării. Agenții sunt îndemnați să întrebe direct dacă proprietarul acționează la indicațiile cuiva sau dacă i s-a promis că apartamentul îi va fi restituit după încheierea tranzacției. Dacă apar astfel de situații, procedura trebuie oprită, iar autoritățile trebuie sesizate.
Persoanele care au transmis deja bani în urma unor asemenea solicitări trebuie să contacteze imediat banca și poliția. Dacă tentativa de fraudă este în desfășurare, se recomandă apelarea numărului unic de urgență 112.
Escrocheriile telefonice și online au luat amploare în Republica Moldova în ultimii ani, provocând prejudicii tot mai mari. Potrivit datelor prezentate de Inspectoratul General al Poliției în Parlament, în 2025, victimele au raportat pierderi de peste 272 de milioane de lei, de peste două ori mai mari decât în 2024, când prejudiciul a depășit 130 de milioane de lei.
În primele cinci luni ale anului 2026, pagubele estimate au ajuns deja la 157 de milioane de lei.
Printre cele mai răspândite metode se numără apelurile în care infractorii se dau drept angajați ai băncilor, poliției sau altor structuri de stat, precum și falsele platforme de investiții, inclusiv în criptomonede, prin care sunt promise câștiguri rapide.
Sub pretextul protejării economiilor sau al prevenirii unor fraude, victimele sunt convinse să divulge date bancare, să contracteze credite ori să transfere bani în conturi controlate de escroci sau să-i predea unor curieri.
CITIȚI ȘI:
- O femeie de 66 de ani, convinsă să-și vândă apartamentul de escroci. Doi curieri, reținuți în flagrant delict la Chișinău
- S-a lăsat convinsă să-și vândă casa: O femeie a transmis escrocilor peste 1.7 milioane de lei
- Escrocherie imobiliară la Chișinău: Administratorul, reținut pentru un prejudiciu de peste 1.6 milioane de lei
