Corespondență Dan Alexe | Ce înseamnă faptul că UE a pus Rusia pe lista țărilor suspectate de spălare de bani
Rusia a fost adăugată, alături de Liban, Venezuela și Siria, pe lista neagră a Uniunea Europeană a țărilor cu risc ridicat de spălare a banilor și finanțare a terorismului. După îndelungi ezitări, Comisia Europeană a luat în cele din urmă această măsură.
În cadrul unei baze de date, așa cum prevede legislația europeană, toate fluxurile financiare care intră sau ies din Rusia sau care au legătură cu această țară vor fi, de acum înainte, supuse unei monitorizări sporite de către toți actorii economici din întreaga UE – bănci, asigurători, agenți imobiliari și alții – pentru a preveni contaminarea sistemului financiar european de către bani proveniți din infracțiuni.
Deficiențele uriașe ale criptoactivelor
Situația criptoactivelor reprezintă un semnal de alarmă major, având în vedere că aceste monede digitale, cel mai adesea imposibil de urmărit, nu sunt utilizate doar de rețelele criminale, ci și de entități sau persoane supuse sancțiunilor internaționale.
Bruxelles-ul subliniază că transparența financiară s-a deteriorat începând din 2019. Rusia a multiplicat în mod notabil excepțiile de la obligația de a declara beneficiarii efectivi ai companiilor – pentru bănci, pentru companiile supuse sancțiunilor și pentru cele care operează în teritoriile ocupate din Ucraina.
Identificarea adevăraților proprietari ai unei structuri, dincolo de manageri și eventuali oameni de fațadă, rămâne însă o măsură esențială pentru neutralizarea companiilor-fantomă și urmărirea fluxurilor financiare. În plus, băncilor rusești le este interzis să furnizeze informații autorităților străine, fapt care reduce semnificativ capacitatea UE de a le monitoriza și de a preveni spălarea banilor.
Dovezi „copleșitoare”
O altă problemă identificată de Bruxelles este lipsa de cooperare din partea agenției ruse de combatere a spălării banilor, aflată sub supravegherea directă a președintelui Vladimir Putin. Rosfinmonitoring, departamentul de informații financiare al Kremlinului, care ar trebui să analizeze independent rapoartele privind suspiciunile de spălare de bani, pare să colaboreze strâns cu Ministerul rus al Apărării, potrivit analizei Comisiei Europene. De asemenea, Rosfinmonitoring a inclus critici ai regimului în registrele sale de „terorism” și „extremism”.
În concluzie, în urma anchetei realizate în principal pe baza surselor deschise, din cauza prăbușirii relațiilor dintre UE și Moscova, Bruxelles-ul și-a exprimat „îngrijorări serioase cu privire la stadiul luptei împotriva spălării banilor și finanțării terorismului în Rusia”. Adăugarea Rusiei pe lista neagră completează o serie de măsuri menite să protejeze Uniunea Europeană și care au ca efect consolidarea izolării economice și financiare a Federației Ruse.
De ce menține Comisia Europeană o astfel de listă neagră?
Încă din 1991, Uniunea Europeană a impus instituțiilor financiare obligația de a verifica identitatea clienților, de a raporta comportamentele suspecte și de a coopera cu unitățile de informații financiare. Cadrul juridic european a evoluat semnificativ de atunci.
Pentru actualizarea listei, Comisia Europeană se bazează pe activitatea Grupul de Acțiune Financiară Internațională (GAFI), inclusiv pe grupul său de „jurisdicții supuse unei supravegheri sporite”. Fondat în 1989 și având sediul la Paris, acest organism format din 40 de membri stabilește standarde internaționale pentru a sprijini autoritățile naționale în combaterea eficientă a spălării banilor și a finanțării terorismului.
Lupta împotriva spălării banilor în Uniunea Europeană
Uniunea Europeană își actualizează periodic arsenalul juridic în domeniul combaterii spălării banilor. În mai 2024, de exemplu, o reformă a introdus noi obligații pentru anumite sectoare, precum bunurile de lux, criptomonedele și fotbalul.
Începând din 2027 – respectiv din 2029 pentru cluburile de fotbal - toate aceste domenii vor trebui să aplice reguli stricte de cunoaștere a clientelei și să raporteze orice activitate suspectă unităților de informații financiare. Noua legislație limitează, de asemenea, plățile în numerar în Uniunea Europeană la 10.000 de euro, în condițiile în care anterior acestea erau nelimitate în state precum Germania și Austria.
