Avertisment de la BNM: Escrocii clonează voci și folosesc numere locale pentru a goli conturile bancare
Fraudele financiare devin tot mai frecvente și mai greu de recunoscut, iar escrocii folosesc inclusiv tehnologii moderne pentru a manipula victimele. Reprezentanții Băncii Naționale a Moldovei (BNM) avertizează că metodele utilizate evoluează constant, de la SMS-uri false și apeluri telefonice, până la clonarea vocilor și folosirea numerelor locale pentru a crea aparența unor apeluri oficiale.
„Fenomenul fraudelor financiare este foarte complex. Este un fenomen care are o anvergură masivă atât în Republica Moldova, cât și la nivel internațional”, a declarat Radu Habașescu, director adjunct al Departamentului Infrastructuri Plăți și Supraveghere a altor instituții din cadrul BNM, la emisiunea „Bună dimineața” de la Moldova 1, ediția din 29 mai.
Oficialul spune că infractorii își perfecționează permanent metodele și profită inclusiv de lipsa educației financiare în societate.
În ultima perioadă, printre cele mai răspândite tentative de fraudă se numără SMS-urile false privind amenzi sau datorii, precum și apelurile din partea unor persoane care pretind că reprezintă instituții publice sau bancare.
Potrivit reprezentantului BNM, simplul fapt că apelul vine de pe un număr moldovenesc nu garantează autenticitatea acestuia.
„Fraudatorii au tehnologii și pot indica inclusiv numere din Republica Moldova prin telefonie IP. Deci, faptul că vă sună cineva cu numărul de la un operator local nu înseamnă că, într-adevăr, reprezintă o autoritate locală”, a atras atenția specialistul de la BNM.
Escrocii se prezintă adesea drept angajați ai băncilor, ai poliției sau chiar ai Băncii Naționale și folosesc diverse scenarii pentru a speria victimele. Uneori, aceștia invocă presupuse credite contractate ilegal, alteori - că persoana trebuie să-și „legalizeze” economiile sau că ar fi implicată în finanțarea unor activități ilegale.
Radu Habașescu subliniază că băncile pot contacta clienții doar atunci când există suspiciuni privind tranzacții frauduloase, însă niciodată nu vor solicita date confidențiale sau transferuri de bani: „Nu vor solicita date personale sau să transferați bani, să comunicați codul venit prin SMS”.
Specialistul a atras atenția și asupra unei alte metode frecvent întâlnite: apelurile în care oamenilor li se cere IDNP-ul sau alte date personale sub pretextul actualizării contractelor de telefonie mobilă.
„Una dintre tipologiile de fraudă este că, sub pretextul că a expirat contractul cu operatorul de telefonii mobilă, se solicită informație precum că e necesar de actualizat contractul și ei solicită această informație. Deci date personale nu se comunică telefonic”, a atenționat reprezentantul BNM.
Pentru a verifica autenticitatea unui apel, cetățenii sunt îndemnați să închidă conversația și să contacteze instituția prin numerele oficiale afișate pe site-uri sau pe cardurile bancare. În cazul în care o persoană observă tranzacții suspecte pe cont, primul pas este blocarea imediată a cardului și contactarea instituției financiare.
„Există și posibilitatea să accesați de sine stătător aplicația mobilă și să întreprindeți acțiunea de blocare a contului. Sunt șanse de recuperare, depinde de viteza de reacție. Deci, este foarte important să fiți agili și să telefonați instituțiile la care vă deserviți cât mai curând, pentru a bloca și a întreprinde acțiunile de recuperare. În funcție de tipologia operațiunilor făcute, sunt diferite metode de recuperare a mijloacelor bănești”, a explicat oficialul.
BNM anunță că desfășoară campanii de informare împreună cu alte instituții ale statului, inclusiv Inspectoratul General al Poliției și Serviciul de Informații și Securitate, pentru a reduce riscurile la care sunt expuși cetățenii.
Cetățenii sunt îndemnați să închidă imediat apelurile suspecte, să contacteze banca și să sune la 112 în cazul în care au divulgat date personale sau bancare.
Menționăm că, în ultimele două săptămâni, sute de cetățeni ai R. Moldova au căzut în plasa escrocilor, iar suma prejudiciilor se ridică la 30 de milioane de lei.
CITIȚI ȘI:
