Putin a autorizat băncile să blocheze timp de șase ore transferurile considerate suspecte
Președintele rus Vladimir Putin a semnat o lege care permite instituțiilor de credit să suspende pentru până la șase ore transferurile de bani ale clienților dacă acestea li se par suspecte, scrie publicația The Moscow Times.
Potrivit documentului publicat pe portalul oficial de informații juridice, băncile vor fi obligate să refuze efectuarea operațiunilor dacă dețin informații că dispozitivul de pe care este inițiat transferul a fost afectat de programe informatice malițioase. Regula se aplică operațiunilor efectuate cu carduri bancare, mijloace electronice de plată și transferurilor realizate prin Sistemul de Plăți Rapide.
În cazul în care clientul încearcă din nou să efectueze aceeași operațiune, banca poate refuza repetat tranzacția și poate să nu execute transferul timp de șase ore.
Noile prevederi obligă băncile să informeze imediat clientul despre motivele refuzului și să explice posibilitatea efectuării transferului de pe un alt dispozitiv sau prin prezentarea personală la o sucursală. Dacă instituția de credit efectuează totuși operațiunea în pofida existenței unor indicii de fraudă, aceasta va trebui să restituie suma pierdută în termen de 30 de zile.
Începând cu 1 iunie 2025, Rosfinmonitoring a obținut dreptul de a suspenda transferurile suspecte de bani ale persoanelor fizice pentru o perioadă de până la zece zile, iar în cazuri speciale până la 30 de zile, fără o hotărâre judecătorească, în baza modificărilor aduse legislației privind combaterea spălării banilor (legea nr. 115-FZ). Instituția poate, de asemenea, să solicite băncilor blocarea operațiunilor dacă există suspiciuni de finanțare a „activităților extremiste” sau de legalizare a veniturilor provenite din infracțiuni.
În septembrie 2025 s-a aflat că băncile ruse au început să prelungească procedurile de închidere a conturilor și de restituire a fondurilor. Deși legea prevede un termen de șapte zile, procesul poate dura luni de zile și chiar până la jumătate de an, pe fondul intensificării controlului asupra operațiunilor considerate suspecte. După intrarea în vigoare a versiunii actualizate a legii nr. 115-FZ, cetățenii ruși au început să se plângă în număr mare de blocarea cardurilor, restricțiile afectând inclusiv persoanele care efectuează mai multe transferuri către aceeași persoană, achită cumpărături folosind numărul de telefon al vânzătorului sau donează bani în scopuri caritabile.
CITIȚI ȘI:
