Bpay, companie la care este asociat fostul democrat Vladimir Cebotari, a rămas fără licență. Neregulile depistate de BNM
Compania Bpay, unul dintre cei mai mari operatori de terminale de plată din Republica Moldova, a rămas fără licență pentru șase luni, după ce Banca Națională a Moldovei (BNM) a constatat mai multe încălcări ale legislației. Printre problemele identificate se numără un deficit de capital de aproximativ 8.65 milioane de lei și protejarea insuficientă a banilor clienților.
Printre proprietarii companiei se află și Vladimir Cebotari, fost vicepreședinte al Partidului Democrat, condus anterior de Vladimir Plahotniuc, scrie RISE Moldova.
Decizia a fost adoptată pe 5 noiembrie, în urma unui control care a vizat activitatea companiei în perioada octombrie 2023 – februarie 2026. Potrivit BNM, au fost constatate încălcări privind cerințele de licențiere, controlul intern, gestionarea riscurilor și protejarea fondurilor utilizatorilor.
Controlul a arătat că, la sfârșitul anului 2025, Bpay înregistra un capital propriu negativ de aproximativ 2.52 milioane de lei, deși legislația impunea un capital de cel puțin 6 milioane. Totodată, în 276 dintre cele 505 zile analizate, compania nu a asigurat protejarea integrală a banilor clienților. Dintr-o medie zilnică de 10.55 milioane de lei care trebuiau protejate, Bpay a asigurat doar aproximativ 5.87 milioane.
BNM a constatat și întârzieri la prezentarea rapoartelor de audit, nereguli în administrarea companiei și furnizarea unor informații incomplete sau neveridice. Autoritatea a dispus remedierea încălcărilor și înlocuirea imediată a administratorului Sergiu Teleșco.
În urma suspendării licenței, serviciile și cardurile Bpay au devenit indisponibile. Compania a anunțat că utilizatorii își pot retrage banii prin transfer într-un cont bancar deschis pe numele lor la o altă instituție sau în numerar, la ghișeele Bpay.
Reacția companiei și acuzațiile lui Vladimir Cebotari
Administrația Bpay susține că decizia BNM a luat-o prin surprindere. La rândul său, Vladimir Cebotari, care deține 9.9% din companie, a calificat măsura drept una „grăbită” și a pus la îndoială gravitatea problemelor constatate.
„Nu cunosc și nici nu cred” că societatea are probleme grave, a declarat Cebotari pentru RISE Moldova, susținând că Bpay este una dintre cele mai disciplinate și inovatoare companii de pe piață.
Fostul vicepreședinte al PDM a sugerat că suspendarea licenței ar putea avea legătură cu disputele din sectorul aviației, întrucât Bpay procesa plăți și pentru o altă companie din același grup. Amintim că, în iunie 2026, autoritățile au refuzat aprobarea investițiilor realizate de compania aeriană Fly One și au decis aplicarea clauzei de schimbare a controlului. Fly One este afiliată familiei Cebotari.
Compania Bpay activează din 2010 și oferă servicii de plăți electronice, transferuri și achitare a facturilor. În 2025, a înregistrat venituri de aproximativ 40.4 milioane de lei, dar și pierderi nete de 11.2 milioane de lei.
Nu este prima sancțiune de acest fel. În 2018, BNM a suspendat pentru șase luni licența Bpay, companie cunoscută anterior sub denumirea Artosis.
CITIȚI ȘI:
